| 一級業(yè)務(wù)分類 |
二級功能組件 |
功能說明 |
詳細說明 |
| 賬戶權(quán)限 |
用戶管理 |
提供用戶賬號管理功能，為用戶設(shè)置角色。對接我司人力系統(tǒng)，同步人員信息。 用戶包括：總公司精算部領(lǐng)導(dǎo)，總公司精算部評估室人員。 |
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| 角色權(quán)限管理 |
提供角色、權(quán)限管理，為角色授權(quán)等功能。 主要角色有：評估崗、審核崗(包含評估崗位所有權(quán)限，且具有審核權(quán)限)、系統(tǒng)管理崗。 |
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| 系統(tǒng)登錄 |
準備金系統(tǒng)需對接我司統(tǒng)一用戶中心，用戶通過統(tǒng)一用戶中心登錄系統(tǒng)。(常規(guī)情況) 需有功能開關(guān)設(shè)置，通過該項設(shè)置，可以改變登錄方式，工號+密碼+驗證碼登錄(特殊情況) |
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| 基礎(chǔ)數(shù)據(jù) |
業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)提取 |
每日從數(shù)據(jù)歸集庫/核心系統(tǒng)/數(shù)據(jù)平臺等同步獲取當(dāng)前會計區(qū)間產(chǎn)生的承保、理賠、再保、基礎(chǔ)參數(shù)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，用于準備金評估。 數(shù)據(jù)明細程度到保單的險別級。 提供數(shù)據(jù)清單和匯總結(jié)果的查詢功能。 基礎(chǔ)參數(shù)包括不限于： 機構(gòu)信息、產(chǎn)品、險別、代理人、批改類型、合約類型、進出口標識、業(yè)務(wù)渠道、財務(wù)渠道、匯率、利率等。 |
業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)來源，隨著我司系統(tǒng)建設(shè)會有變化： 承保系統(tǒng)： 車險核心系統(tǒng)、非車意健險系統(tǒng)、非車團非系統(tǒng)、農(nóng)險核心系統(tǒng)、信保系統(tǒng)、貨運險系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)場景承保系統(tǒng)等。 理賠系統(tǒng)：車險理賠系統(tǒng)、非車理賠系統(tǒng)、農(nóng)險理賠系統(tǒng)、信保理賠系統(tǒng)等。 再保系統(tǒng)、財務(wù)收付系統(tǒng)、***總賬系統(tǒng) |
| 財務(wù)數(shù)據(jù)提取 |
每月初評估人員線下從財務(wù)部獲取總賬財務(wù)數(shù)據(jù)； 準備金系統(tǒng)提供導(dǎo)入功能，導(dǎo)入總賬財務(wù)數(shù)據(jù)(提供從總賬系統(tǒng)自動獲取財務(wù)數(shù)據(jù)功能)。 提供準備金系統(tǒng)從收付系統(tǒng)自動獲取明細財務(wù)數(shù)據(jù)功能。 |
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| 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)調(diào)節(jié) |
根據(jù)公司經(jīng)營管理要求，對數(shù)據(jù)補充、剔除、做特殊標記。 區(qū)分測算、制證不同用途。 |
根據(jù)特殊標記進行準備金評估測算和制證 |
| 數(shù)據(jù)校驗核對 |
業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查 |
每日執(zhí)行，用于對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的邏輯性進行校驗，即數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查。 *.可以查詢和導(dǎo)出邏輯有誤結(jié)果。 *.在校驗結(jié)果后，增加人工輸入備注功能。. *.發(fā)現(xiàn)錯誤數(shù)據(jù)，系統(tǒng)自動發(fā)郵件給準備金評估人員。線下溝通后由運維人員后臺處理，重新獲取數(shù)；或用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)調(diào)節(jié)功能進行補充調(diào)節(jié)。 檢查方式： *.經(jīng)營分析平臺報表與準備金系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，核對條數(shù)、金額。 *.系統(tǒng)校驗字段是否有缺失，邏輯錯誤 。 |
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| 業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)核對 |
每月執(zhí)行，從業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和從財務(wù)系統(tǒng)對接的數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)源系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行三方校驗。 *.可以查詢和導(dǎo)出邏輯有誤結(jié)果， *.對校驗結(jié)果增加備人工注功能 *.發(fā)現(xiàn)錯誤數(shù)據(jù)，系統(tǒng)自動發(fā)郵件給準備金評估人員。線下溝通后由運維人員后臺處理，重新獲取數(shù)；或用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)調(diào)節(jié)功能進行補充調(diào)節(jié)。 核對流程： *.每月財務(wù)人員導(dǎo)入總賬數(shù)據(jù) *.系統(tǒng)對接自動獲取財務(wù)明細數(shù)據(jù)。 *.系統(tǒng)自動核對保費收入、已決賠款、未決賠款、直接理賠費用、間接理賠費用、手續(xù)費、固定費用等與準備金系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)按各維度核對總金額。 *.系統(tǒng)自動核對財務(wù)明細數(shù)據(jù)與準備金系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)逐單核對。 以上數(shù)據(jù)用于準備金系統(tǒng)的業(yè)財核對、首日費用率測算和損益表測算。 先用總賬數(shù)據(jù)測算，如果有差異再用收付明細數(shù)據(jù)找出原因。 |
支持校驗、查詢并導(dǎo)出基礎(chǔ)數(shù)據(jù)精算、財務(wù)雙方，當(dāng)月、當(dāng)年險類的對比結(jié)果。以及導(dǎo)出差異明細清單，其中明細數(shù)據(jù)為到險種、險別、機構(gòu)的明細數(shù)據(jù) |
| 參數(shù)設(shè)置 |
未到期方法 |
分險別、險種或險類等維度配置未到期計算方法，提供*/***，*/**，逆**法則，**法則，風(fēng)險分布等方法 |
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| 大賠案配置 |
提供數(shù)值型方法配置大賠案標準，配置參數(shù)后提取大賠案清單支持在線查詢和離線下載 |
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| 準備金參數(shù) |
提供參數(shù)配置功能：未到期久期、貼現(xiàn)率、風(fēng)險邊際；未決久期、貼現(xiàn)率、風(fēng)險邊際；間接理賠費用率；分險種、險別賠付模式；首日費用率、預(yù)期賠付率等假設(shè)，可系統(tǒng)計算并允許系統(tǒng)外參數(shù)導(dǎo)入。 |
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| 公共參數(shù)設(shè)置 |
提供公共參數(shù)的配置功能，包括不限于精算大類映射關(guān)系、機構(gòu)映射 |
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| 法定準備金評估 |
流量三角形配置 |
可生成已報告、已報告未決和已決賠款流量三角、已報告案件數(shù)、未決案件數(shù)和已決案件數(shù)流量三角、已報告案均、未決案均和已決案均賠款流量三角、賠付率流量三角；區(qū)分出小案/大案流量。 可以人工在系統(tǒng)內(nèi)修改、確認流量三角形，也可以導(dǎo)出后修改再導(dǎo)入，對流量三角形設(shè)定版本，最終版本要在系統(tǒng)內(nèi)留檔。 |
流量三角的條件：可以分險種、機構(gòu)、是否排除大賠案、再保前后、事故季度/事故月/事故年、保單季度/保單月/保單年、分車種等條件或精算部要求的維度或自定義維度生成流量三角形， |
| ****任務(wù)創(chuàng)建 |
系統(tǒng)提供鏈梯法、*-*、案均法、預(yù)期賠付率法精算評估方法可選；結(jié)果可設(shè)為各種方法的加權(quán)(權(quán)重可自行輸入); 準備金多評估版本對比，選取因子對比，多情景準備金運算支持 |
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| ****評估 |
根據(jù)生成的模型在線或離線評估，選擇權(quán)重后保存模型到系統(tǒng)用于分攤。結(jié)果數(shù)據(jù)需要結(jié)構(gòu)化存儲在系統(tǒng)中。 |
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| 分攤功能：****一級分攤 |
將按照總公司、險類評估的****登錄后查看、險種等，提供已賺保費、賠款等多指標或加權(quán)指標分攤，支持給定各機構(gòu)預(yù)期賠付率的方式計算****。結(jié)果數(shù)據(jù)需要結(jié)構(gòu)化存儲在系統(tǒng)中。需要有人工確認、調(diào)整功能。 |
時效要在**分鐘內(nèi) |
| 分攤功能：****二級分攤 |
將一級分攤結(jié)果分攤到最末端機構(gòu)。包括不限于分攤到出單口、渠道、四位產(chǎn)品、幣種、再保人等。結(jié)果數(shù)據(jù)需要結(jié)構(gòu)化存儲在系統(tǒng)中。需要有人工確認、調(diào)整功能。 |
時效要在**分鐘內(nèi) |
| ****分攤保單、賠案的險別明細 |
將****分攤到保單、賠案的險別維度明細。結(jié)果數(shù)據(jù)需要結(jié)構(gòu)化存儲在系統(tǒng)中。需要有人工確認、調(diào)整功能。 |
可在一、二級分攤后單獨執(zhí)行 |
| 分攤功能：****自定義分攤 |
將****分攤財務(wù)或精算需要的自定義明細程度，比如客群等，可配置化。結(jié)果數(shù)據(jù)需要結(jié)構(gòu)化存儲在系統(tǒng)中。需要有人工確認、調(diào)整功能。 |
可在一、二級分攤后單獨執(zhí)行 |
| ****分攤核對 |
****分攤前后核對 |
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| 法定未到期準備金評估 |
提供*/***，*/**，逆**，**，二次分布等多種方法，及客戶自定義的風(fēng)險分布方法。系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則配置跑出數(shù)據(jù)，前端提供查詢導(dǎo)出功能?？梢灾С钟嬎愕诫U種、險類、險別等維度評估。并對評估結(jié)果結(jié)構(gòu)化存儲。 |
按照評估要求設(shè)置各個險種的未賺保費計算方法，來計提未賺保費 |
| 已發(fā)生已報告未決準備金評估 |
根據(jù)確認已決、未決口徑提取已決、未決明細結(jié)果，支持在線匯總查詢和離線明細下載，可以支持計算到險種、險類、險別等維度評估。并對評估結(jié)果結(jié)構(gòu)化存儲。 |
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| 間接理賠費用準備金 |
根據(jù)參數(shù)錄入的間接理賠費用參數(shù)計算間接理賠費用準備金，支持在線匯總查詢 可以支持計算到險種、險類、險別等維度評估。并對評估結(jié)果結(jié)構(gòu)化存儲。 |
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| 未到期預(yù)測 |
法定未到期測試，可以用于未到期的預(yù)算，即可以選定某段時間掛賬的保單/批單，在未來某個時點的未到期責(zé)任準備金 |
根據(jù)已有信息或者假設(shè)預(yù)測未來未到期準備金。 |
| 會計準備金評估 |
會計未到期評估 |
根據(jù)錄入的會計未到期參數(shù)計算，參數(shù)到三級機構(gòu)、*位產(chǎn)品代碼維度。根據(jù)設(shè)定會計未到期評估方式，總分、或者總公司評估模式匯總計算首日費用(每年測算后輸入?yún)?shù))、保費不足準備金；確認結(jié)果后根據(jù)法定未到期作為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)因子計算至保單、險別粒度。 |
支持匯總查詢與導(dǎo)出*****。 |
| 保費不足準備金結(jié)果攤平 |
保費不足準備金結(jié)果攤平，按不同機構(gòu)攤平，攤平后再計算到保單、險別粒度。 |
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| 會計未決準備金 |
根據(jù)錄入的會計未決參數(shù)按公式計算會計未決準備金，支持到保單、險別粒度。參數(shù)到三級機構(gòu)、*位產(chǎn)品代碼維度。 |
支持匯總查詢與導(dǎo)出*****。 |
| 評估結(jié)果模擬分析 |
多情景準備金評估結(jié)果對應(yīng)財務(wù)損益情況對比展示和分析。每月傳財務(wù)之前進行比對。 |
根據(jù)會計未到期、****多種評估結(jié)果模擬生成不同損益表，進行比較。 |
| 準備金傳財務(wù) |
準備金數(shù)據(jù)提取與檢驗 |
根據(jù)選擇的憑證類型提取準備金財務(wù)制證數(shù)據(jù)，核對金額準確性、核算項缺失檢查 |
會計未到期 會計未決(已發(fā)生已報告****、已發(fā)生未報告****、間接理賠費用****) |
| 準備金數(shù)據(jù)傳送 |
根據(jù)與財務(wù)系統(tǒng)制定的接口要求，傳送制證數(shù)據(jù)到新收付系統(tǒng)。 |
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| 月結(jié)流程管理 |
初始化月結(jié)流程 |
根據(jù)要求系統(tǒng)做初始化流程節(jié)點 |
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| 月結(jié)流程監(jiān)控 |
支持月結(jié)整體完整情況監(jiān)控及任務(wù)節(jié)點便捷執(zhí)行 |
監(jiān)控每一個節(jié)點是否完成，可以進入節(jié)點查看明細情況。 |
| 月結(jié)問題歸檔查詢 |
對所有月結(jié)流程中的問題可以歸檔查詢 |
每月月結(jié)問題需要保存在系統(tǒng)里，供后續(xù)查詢。 |
| 綜合查詢 |
固定報表 |
法定準備金、會計準備金固定匯總查詢報表 |
支持在線查詢和導(dǎo)出***** |
| 自定義清單報表 |
可組合查詢字段生成在線 查詢結(jié)果或離線下載*****/***格式 |
可以自行編輯查詢代碼，查詢出結(jié)果。 |
| 監(jiān)管報告 |
基礎(chǔ)數(shù)據(jù)提取 |
提取報告所需基礎(chǔ)數(shù)據(jù) |
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| 報告生成 |
根據(jù)報告要求生成*****報告 |
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| 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)提取 |
提取報告所需基礎(chǔ)數(shù)據(jù) |
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| 報告生成 |
根據(jù)報告要求生成*****報告 |
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| 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)提取 |
提取報告所需基礎(chǔ)數(shù)據(jù) |
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| 報告生成 |
根據(jù)報告要求生成*****報告 |
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| 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)提取 |
提取報告所需基礎(chǔ)數(shù)據(jù) |
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| 報告生成 |
根據(jù)報告要求生成*****報告 |
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| 歷史數(shù)據(jù)遷移 |
歷史數(shù)據(jù)遷移 |
遷移全部的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和評估結(jié)果數(shù)據(jù)。 |
歷史數(shù)據(jù)會按照原表結(jié)果做遷移和備查，也會根據(jù)準備金評估需要，把部分歷史數(shù)據(jù)灌進新的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中，來保證準備金評估模型數(shù)據(jù)的完整性和準確性 |
| 預(yù)留***接口 |
預(yù)留***接口 |
未決數(shù)據(jù)，主要是****，需要預(yù)留傳送評估結(jié)果、分攤保單級數(shù)據(jù)，保費賺取模式、賠付進展模式等數(shù)據(jù) |
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